Tilbudsguide, uge 45, 2019
And og æg!
Tilbudsguide, uge 44, 2019
Svinemørbrad og mandler!
Tilbudsguide, uge 43, 2019
Havregryn og oksefilet!
Tilbudsguide, uge 42, 2019
Olivenolie, granatæble og mango!
Vi har 65681 registrerede brugere. Nyeste registrede medlem er peinoin
Vores medlemmer har i alt skrevet 2049574 indlæg i 100422 emner
1 nye indlæg i dag
Lucas1994 skrev:Hvornår vil du gerne trække avancen? om 5, 10, 20 eller 30 år?
Vent med murstenene til markedet vender. Lige pt. er det jo på grænsen til overophedning (i hvertfald i Kbh)
PeterPalland skrev:Lucas1994 skrev:Hvornår vil du gerne trække avancen? om 5, 10, 20 eller 30 år?
Vent med murstenene til markedet vender. Lige pt. er det jo på grænsen til overophedning (i hvertfald i Kbh)
Nu har boligmarkedet efterhånden været "lige ved at vende" i mange år, specielt i København, ifølge selvudnævnte boligmarkedsøkonomer. Realiteterne er bare at ejerlejligheder i København er steget støt siden slutningen af 2011. Det kan ikke afvises at du har ret, men det er ikke til at sige, og man skal generelt være forsigtig med at drage konklusioner omkring boligmarkedet. On topic er det korrekt at hvis du blot har dine penge stående i banken til nul procent, hvilket du højst sandsynligt har, vil din købekraft over tid blive forringet da det generelle prisniveau stiger. Generelt er det en god ide at investere sine penge, men det er individuelt hvor meget risiko folk ønsker at tage, og risiko hænger som bekendt sammen med (forventet) afkast. Så du må gøre op med dig selv hvor lang en tidshorisont du har på dine investeringer og hvor stor en risiko du er villig til at tage, dvs. dit split mellem obligationer, aktier, fast ejendom, mv.
Ceneeh skrev:Står i denne situation. Jeg bliver ofte fortalt, at jeg bør investere mine penge, da inflationen langsomt "æder" min opsparing.
Bankmanden siger investeringer i obligationer og aktier, helst noget med middel til høj risiko, da afkastet er bedre.
Venner og familie foreslår at investere i mursten, men hvad er jeres erfaring og råd? Jeg kunne godt tænke mig at høre både ift. eksempelvis 10,20 og 30 tusinde kroner - og hvis man springer op i et par 100 tusinde.
01-jeller skrev:Mennesker undervurder dybt hvor meget der ligger i en analyse der med rimelighed kan indikere hvorvidt x er en god investering og de overvurderer deres evner til at udplukke gode investeringer.
Klud skrev:01-jeller skrev:Mennesker undervurder dybt hvor meget der ligger i en analyse der med rimelighed kan indikere hvorvidt x er en god investering og de overvurderer deres evner til at udplukke gode investeringer.
Mig bekendt er der intet menneske, der er i stand til at lave en analyse, der holder stik hver gang. Derfor ved jeg ikke hvilken "analyse der med rimelighed kan indikere hvorvidt x er en god investering", du snakker om.
Det er netop også derfor en indeksfond er en fremragende idé, da den følger hele markedet, som, historien jo har vist, stiger, såfremt tidshorisonten er tilpas lang.
01-jeller skrev:For den almindelig private fyr der har nogle penge til gode at investere for er et indeksfond i de fleste tilfalder den bedste investering.
Garik skrev:Og sidst, men ikke mindst, kunne du kigge på ETF'er og/eller udbytte-aktier (sørg for god spredning og gerne invester minimum +2.500-5.000 kroner for at undgå at kurtagen æder gevinsten).
Lucas1994 skrev:Hvornår vil du gerne trække avancen? om 5, 10, 20 eller 30 år?
Vent med murstenene til markedet vender. Lige pt. er det jo på grænsen til overophedning (i hvertfald i Kbh)
Klud skrev:Interessant med peer-to-peer lending. Det lyder dog umiddelbart lidt risikabelt. Er det noget, du selv har forsøgt dig med?
Ceneeh skrev:Studerer ikke pt. men regner med at påbegynde til næste sommer eventuelt. Pt. har jeg "sabbatår" og arbejder. Jeg har en halv million til rådighed pt. men agter selvfølgelig ikke at investere dem alle.
K.G skrev:Spændende tråd !! Nogen som kan anbefale lidt læsestof der måske kunne gøre en lidt klogere indenfor det område tråden handler om og det er et must den skal være på Dansk, ellers bliver den for tung for lille mig og læse
På forhånd tak !!
Larsen123 skrev:Ceneeh skrev:Studerer ikke pt. men regner med at påbegynde til næste sommer eventuelt. Pt. har jeg "sabbatår" og arbejder. Jeg har en halv million til rådighed pt. men agter selvfølgelig ikke at investere dem alle.
Hvis du har 500.000kr stående i banken, så er det helt sikkert på tide at komme i gang med at investere. Dine penge skal ud og arbejde for dig. Hvor gammel er du? Ville det give mening at købe en fast bolig nu?
Jeg anbefaler som sagt, at du investerer i det der hedder passivt forvaltede aktieindeks. Sparinvest har gode produkter med lave omkostninger. Prøv også at google "dollar cost averaging". Kort sagt bør du ifølge denne strategi investere et fast beløb hver måned fra nu af, og indtil du er rig nok til at gå på pension.
Det kunne være 5000kr pr. måned. Det er især relevant nu, hvor du har en stor opsparing. Det ville være ærgerligt, hvis du investerede 250.000kr i morgen, og der så kom en ny finanskrise i næste uge.
K.G skrev:Tak skal i have begge to, der er noget at gå igang med at læse !!
troublemaker skrev:Jeg valgte at købe et hus bl.a. mhp. salg. Og man kan sige, at det har været et godt valg fra min side, da jeg har tjent 30% på 4 år.
Kenny Nickelman=GUNS skrev:Kan nogen forklare mig hvorfor investering i privat ejendom ikke er en super idé?
Såfremt man finder en god handel med en fin beliggenhed?
Hvis man kigger på cost benefit ved at investere 100-200.000 i et billigt hus/lejlighed og efterfølgende afdrage 6-8.000 på dette månedligt.
Fremfor:
At bo til leje til måske 5.000 hvor pengene er pist væk hver måned, men så investere 100-200.000 i f.eks. aktier og yderligere 1-3.000 månedligt i aktier eller andet?
Kan ikke se hvordan den faste ejendom ikke slår de andre langt ud af parken, medmindre det er virkelig high risk/reward investeringer?
Kenny Nickelman=GUNS skrev:Kan nogen forklare mig hvorfor investering i privat ejendom ikke er en super idé?
Såfremt man finder en god handel med en fin beliggenhed?
Hvis man kigger på cost benefit ved at investere 100-200.000 i et billigt hus/lejlighed og efterfølgende afdrage 6-8.000 på dette månedligt.
Fremfor:
At bo til leje til måske 5.000 hvor pengene er pist væk hver måned, men så investere 100-200.000 i f.eks. aktier og yderligere 1-3.000 månedligt i aktier eller andet?
Kan ikke se hvordan den faste ejendom ikke slår de andre langt ud af parken, medmindre det er virkelig high risk/reward investeringer?
Brugere der læser dette forum: Ingen tilmeldte brugere og 166 gæster