Opsparing - hvordan og hvorfor?

Jeg kunne godt tænke mig at vide hvordan i kører jeres opsparing (hvis i altså har sådan en). Hvor mange penge ligger i til side hver måned, hvad bruger i den på osv?

Der er ikke så forfærdelig lang tid til at jeg flytter fra reden (max 1-1½ år), så kunne være rart nogle gode råd til hvordan man ligger penge til side, så der både er penge til tøj, materielle goder, ferie osv. ved siden af huslejen og alle de månedtlige udgifter

MC skrev:Jeg kunne godt tænke mig at vide hvordan i kører jeres opsparing (hvis i altså har sådan en). Hvor mange penge ligger i til side hver måned, hvad bruger i den på osv?

Der er ikke så forfærdelig lang tid til at jeg flytter fra reden (max 1-1½ år), så kunne være rart nogle gode råd til hvordan man ligger penge til side, så der både er penge til tøj, materielle goder, ferie osv. ved siden af huslejen og alle de månedtlige udgifter

Min bank overfører automatisk 1000kr hver måned over på en opsparingskonto, så jeg har noget til møbler, når jeg skal flytte hjemme fra.

Husk det er overraskende dyrt at købe møbler etc.

Jeg har også selv tænkt på det med 1000 kr pr. måned.
Det er så stortset min SU der forsvinder på opsparing. ævæv

MC skrev:Jeg kunne godt tænke mig at vide hvordan i kører jeres opsparing (hvis i altså har sådan en). Hvor mange penge ligger i til side hver måned, hvad bruger i den på osv?

Der er ikke så forfærdelig lang tid til at jeg flytter fra reden (max 1-1½ år), så kunne være rart nogle gode råd til hvordan man ligger penge til side, så der både er penge til tøj, materielle goder, ferie osv. ved siden af huslejen og alle de månedtlige udgifter

Der er desværre ingen vise sten i dette her MC.
Alt bygger på simpel aritmetik målt mellem indtægter og udgifter.

Du skal sørge for først og fremmest at lægge dig et husholdningsbudget.
Dette kan du bygge op i et regneark.

Her indgår din månedlige indtægt og efterfølgende fratrækkes så dine månedlige udgifter. Systemet vil så afsløre hvilken måned der er tungest med udgifterne.
Her er så nogle gennemgående regler for hvorledes budgetlægningen foretages, da foregående måneds indbetaling skal dækkes den kommende måneds udgifter - det skal man lige holde sig for øje.

Så lægger du alle dine udgifter ind og kan nu se hvad du i gennemsnit pr. måned sidder for og har til rest.

Du kan så lægge yderligere faste udgifter ind som du synes.
Hos os ved vi, at bilen skal til service een gang årligt, jeg har tandlægen 2 gange årligt osv. Deslige kan du gøre med en lille juleopsparing (hvis der er økonomi til det).
På denne måde kan du "styre" hvad du vil sætte ind på en opsparing mod hvad du selv vil holde dig af "lommepenge" til mad, benzin, druk, tur i lysthuset, eller hvad du føler behov for.

Så dan dig først og fremmest et overblik over dit såkaldte økonomiske "råderum".

Selv har min hustru og jeg bl.a. lagt juleopsparing, feriepenge i juni til sommerrejse og andre "egne" valgte udgifter ind som vi så aldrig bliver overrasket over. Så det er superskønt lige pludselig at have 10.000,-* til julegaver uden at skulle hen og finde dem - og bedst er, at bruger vi kun de 8.000,-* så står vi med 2.000,-* kvit og frit som vi kan forsøde tilværelsen lidt med.

Dette var mit indspark - håber det giver stof til eftertanke.

* Beløbene er fiktive og har således ikke relevans til mit eget budget!

Jeg har lavet en opsparings konto hvor alt min løn bliver sat ind derefter bliver der delt ud til min budget og så får jeg hver mandag et fast beløb overført til min hævekonto så ved jeg hvad jeg har at leve for

Taurus skrev:
MC skrev:Jeg kunne godt tænke mig at vide hvordan i kører jeres opsparing (hvis i altså har sådan en). Hvor mange penge ligger i til side hver måned, hvad bruger i den på osv?

Der er ikke så forfærdelig lang tid til at jeg flytter fra reden (max 1-1½ år), så kunne være rart nogle gode råd til hvordan man ligger penge til side, så der både er penge til tøj, materielle goder, ferie osv. ved siden af huslejen og alle de månedtlige udgifter

Der er desværre ingen vise sten i dette her MC.
Alt bygger på simpel aritmetik målt mellem indtægter og udgifter.

Du skal sørge for først og fremmest at lægge dig et husholdningsbudget.
Dette kan du bygge op i et regneark.

Her indgår din månedlige indtægt og efterfølgende fratrækkes så dine månedlige udgifter. Systemet vil så afsløre hvilken måned der er tungest med udgifterne.
Her er så nogle gennemgående regler for hvorledes budgetlægningen foretages, da foregående måneds indbetaling skal dækkes den kommende måneds udgifter - det skal man lige holde sig for øje.

Så lægger du alle dine udgifter ind og kan nu se hvad du i gennemsnit pr. måned sidder for og har til rest.

Du kan så lægge yderligere faste udgifter ind som du synes.
Hos os ved vi, at bilen skal til service een gang årligt, jeg har tandlægen 2 gange årligt osv. Deslige kan du gøre med en lille juleopsparing (hvis der er økonomi til det).
På denne måde kan du "styre" hvad du vil sætte ind på en opsparing mod hvad du selv vil holde dig af "lommepenge" til mad, benzin, druk, tur i lysthuset, eller hvad du føler behov for.

Så dan dig først og fremmest et overblik over dit såkaldte økonomiske "råderum".

Selv har min hustru og jeg bl.a. lagt juleopsparing, feriepenge i juni til sommerrejse og andre "egne" valgte udgifter ind som vi så aldrig bliver overrasket over. Så det er superskønt lige pludselig at have 10.000,-* til julegaver uden at skulle hen og finde dem - og bedst er, at bruger vi kun de 8.000,-* så står vi med 2.000,-* kvit og frit som vi kan forsøde tilværelsen lidt med.

Dette var mit indspark - håber det giver stof til eftertanke.

* Beløbene er fiktive og har således ikke relevans til mit eget budget!

Kanon indlæg Taurus - det var faktisk noget i den stil jeg søgte

Når man flytter hjemmefra er der selvfølgelig en masse engangsudgifter som møbler osv., men derefter skal man som du selv er inde på have lagt et budget. Og deri skal der jo gerne være råd til at kunne købe tøj engang imellem, tage ud og rejse og forkæle sig selv (nye højtalere, tv e.l.) engang imellem.

Min opsparing ser sådan her ud..

jan. -1000
feb. -2000
mar. -3000
apr. -4000
maj. -5000

Ved bare ikk hvorfor det går den forkerte vej =D> =D> =D>

jeg lægger 1500 kr til side hver 14 dag det giver mig ca. 1800 og leve for hver 14 dag også. og jeg går kun til lærligeløn :p

lyder nice IC8800

hvilken bank bruger du da?

til mc

jeg tror du kan bede din bank om at fordele til dine formål f.eks som Taurus siger bare her styrer banken det for dig og det er mere overskueligt end manuelt arbejde.

Men jeg er ikke sikker på hvilke banke der gør de her ting.

Jeg har en konto som jeg ikke kan pille ved udover gennem netbank. Dvs. ikke haeve direkte paa og det goer det en del nemmere at holde sig fra den.
Siden jeg blev faerdig med skolen og arbejdede fuldtid, havde jeg en netto loen paa ca. 10-11'000 om maaneden (hjemmeboende).
Naar jeg havde betalt min "husleje" for at bo hjemme, telefon, gym medlemsskab og hvad jeg ellers havde af faste udgifter, saa lagde jeg en god sjat over paa opsparingen - ca. 5-7000 hver maaned. Jeg tog det saadan, at da jeg gik i skole og arbejde deltid + SU, havde jeg omkring 4000 om maaneden til alting, Dvs ogsaa faste udgifter. Da jeg saa fik mere i loen, trak jeg de faste udgifter fra og lagde f.eks. 6000 til side og havde saa stadig omkring 4000 til ren pjat og leg. Har levet ganske udemaerket og ikke rigtig manglet noget i den tid og saadan goer jeg det ogsaa naar jeg kommer hjem igen nu her om lidt..
Og det loeber jo hurtigt op, jeg vil som sagt goere det samme naar jeg kommer hjem .. jeg har 9 maaneder inden jeg starter paa skole igen, hvis jeg bare smider 5000 hver maaned (og saa kan jeg leve rimelig godt alt taget i betragtning) og naar jeg saa flytter har jeg 50'000 bobs..

Udover det koeber jeg ting som jeg ved jeg faar brug for naar jeg flytter, naar jeg finder dem paa tilbud. Bestil, service, kopper, kander osv..
Har f.eks. noget Herstal bestik fundet til 199.-, sat paa knaldtilbud, ned fra 799.-.. Og et tallerken saet, noget koekkenudstyr osv..
Saadan gjorde min kaereste ogsaa og det var GULD vaerd da hun saa flyttede, saa hev vi bare kassen op fra kalederen og vupti saa var det eneste der manglede lige en sofa og lidt smaating som opvaskeboerste osv..
Det er genialt hvis man koeber det stille og roligt, saa man kan holde udgifterne lige naar man flytter, helt nede. Taenk hvis du naar at spare 70'000 op (du siger du har 1 1/2 aar jo

) og naar du flytter skal du kun lige bruge 20'000 paa sofa, bord og lidt goegl.. hovs, mads har 50'000 til at koebe nogle endnu federe ting til sin lejlighed

Jeg flytter nok snart, her naar jeg kommer hjem ,saa mine spare planer rykker sig jo nok lidt eftersom jeg faar flere udgifter.. men bare jeg kan ligge 4000 til side f.eks., saa vil jeg stadig have lidt over 3000 til alt andet om maaneden og stadig have 40'000 naar jeg starter paa skolen..

Men bottom line.. en konto du ikke kan haeve direkte paa, det synes jeg er guld vaerd.. det goer det meget nemmere at have styr paa!

Dingo skrev:Jeg har en konto som jeg ikke kan pille ved udover gennem netbank. Dvs. ikke haeve direkte paa og det goer det en del nemmere at holde sig fra den.
Siden jeg blev faerdig med skolen og arbejdede fuldtid, havde jeg en netto loen paa ca. 10-11'000 om maaneden (hjemmeboende).
Naar jeg havde betalt min "husleje" for at bo hjemme, telefon, gym medlemsskab og hvad jeg ellers havde af faste udgifter, saa lagde jeg en god sjat over paa opsparingen - ca. 5-7000 hver maaned. Jeg tog det saadan, at da jeg gik i skole og arbejde deltid + SU, havde jeg omkring 4000 om maaneden til alting, Dvs ogsaa faste udgifter. Da jeg saa fik mere i loen, trak jeg de faste udgifter fra og lagde f.eks. 6000 til side og havde saa stadig omkring 4000 til ren pjat og leg. Har levet ganske udemaerket og ikke rigtig manglet noget i den tid og saadan goer jeg det ogsaa naar jeg kommer hjem igen nu her om lidt..
Og det loeber jo hurtigt op, jeg vil som sagt goere det samme naar jeg kommer hjem .. jeg har 9 maaneder inden jeg starter paa skole igen, hvis jeg bare smider 5000 hver maaned (og saa kan jeg leve rimelig godt alt taget i betragtning) og naar jeg saa flytter har jeg 50'000 bobs..

Udover det koeber jeg ting som jeg ved jeg faar brug for naar jeg flytter, naar jeg finder dem paa tilbud. Bestil, service, kopper, kander osv..
Har f.eks. noget Herstal bestik fundet til 199.-, sat paa knaldtilbud, ned fra 799.-.. Og et tallerken saet, noget koekkenudstyr osv..
Saadan gjorde min kaereste ogsaa og det var GULD vaerd da hun saa flyttede, saa hev vi bare kassen op fra kalederen og vupti saa var det eneste der manglede lige en sofa og lidt smaating som opvaskeboerste osv..
Det er genialt hvis man koeber det stille og roligt, saa man kan holde udgifterne lige naar man flytter, helt nede. Taenk hvis du naar at spare 70'000 op (du siger du har 1 1/2 aar jo :) ) og naar du flytter skal du kun lige bruge 20'000 paa sofa, bord og lidt goegl.. hovs, mads har 50'000 til at koebe nogle endnu federe ting til sin lejlighed :D

Jeg flytter nok snart, her naar jeg kommer hjem ,saa mine spare planer rykker sig jo nok lidt eftersom jeg faar flere udgifter.. men bare jeg kan ligge 4000 til side f.eks., saa vil jeg stadig have lidt over 3000 til alt andet om maaneden og stadig have 40'000 naar jeg starter paa skolen.. :)

Men bottom line.. en konto du ikke kan haeve direkte paa, det synes jeg er guld vaerd.. det goer det meget nemmere at have styr paa!

Rigtig god måde dingo! Så ved man det en gang man flytter =D>

Dingo skrev:Jeg har en konto som jeg ikke kan pille ved udover gennem netbank. Dvs. ikke haeve direkte paa og det goer det en del nemmere at holde sig fra den.
Siden jeg blev faerdig med skolen og arbejdede fuldtid, havde jeg en netto loen paa ca. 10-11'000 om maaneden (hjemmeboende).
Naar jeg havde betalt min "husleje" for at bo hjemme, telefon, gym medlemsskab og hvad jeg ellers havde af faste udgifter, saa lagde jeg en god sjat over paa opsparingen - ca. 5-7000 hver maaned. Jeg tog det saadan, at da jeg gik i skole og arbejde deltid + SU, havde jeg omkring 4000 om maaneden til alting, Dvs ogsaa faste udgifter. Da jeg saa fik mere i loen, trak jeg de faste udgifter fra og lagde f.eks. 6000 til side og havde saa stadig omkring 4000 til ren pjat og leg. Har levet ganske udemaerket og ikke rigtig manglet noget i den tid og saadan goer jeg det ogsaa naar jeg kommer hjem igen nu her om lidt..
Og det loeber jo hurtigt op, jeg vil som sagt goere det samme naar jeg kommer hjem .. jeg har 9 maaneder inden jeg starter paa skole igen, hvis jeg bare smider 5000 hver maaned (og saa kan jeg leve rimelig godt alt taget i betragtning) og naar jeg saa flytter har jeg 50'000 bobs..

Udover det koeber jeg ting som jeg ved jeg faar brug for naar jeg flytter, naar jeg finder dem paa tilbud. Bestil, service, kopper, kander osv..
Har f.eks. noget Herstal bestik fundet til 199.-, sat paa knaldtilbud, ned fra 799.-.. Og et tallerken saet, noget koekkenudstyr osv..
Saadan gjorde min kaereste ogsaa og det var GULD vaerd da hun saa flyttede, saa hev vi bare kassen op fra kalederen og vupti saa var det eneste der manglede lige en sofa og lidt smaating som opvaskeboerste osv..
Det er genialt hvis man koeber det stille og roligt, saa man kan holde udgifterne lige naar man flytter, helt nede. Taenk hvis du naar at spare 70'000 op (du siger du har 1 1/2 aar jo ) og naar du flytter skal du kun lige bruge 20'000 paa sofa, bord og lidt goegl.. hovs, mads har 50'000 til at koebe nogle endnu federe ting til sin lejlighed

Jeg flytter nok snart, her naar jeg kommer hjem ,saa mine spare planer rykker sig jo nok lidt eftersom jeg faar flere udgifter.. men bare jeg kan ligge 4000 til side f.eks., saa vil jeg stadig have lidt over 3000 til alt andet om maaneden og stadig have 40'000 naar jeg starter paa skolen..

Men bottom line.. en konto du ikke kan haeve direkte paa, det synes jeg er guld vaerd.. det goer det meget nemmere at have styr paa!

Godt indlæg Danni :wink:

Jeg har faktisk en opsparingskonto som der ikke bliver rørt ved, og som jeg jævnligt sætter lidt penge over på når jeg synes der er lidt ekstra penge jeg kan tillade mig at rykke over. F.eks. røg AL min SU ind på den konto, så der blev ihvertfald sat 1300 ind hver måned i 1½ år. Pt. har jeg en del penge stående på den konto, mit problem er bare at jeg er i tvivl om hvor langt de vil række

Men nu satser jeg på at få noget mere arbejde her når jeg er blevet student, og så vil jeg nok også til at overføre et par tusinder hver måned. Hvad man nu kunne skrabe f.eks. 100k sammen, så burde man vel være OK stillet når man engang rykker ud... Jeg har sagt til mig selv at jeg IKKE vil ud og låne penge i banken, så derfor skal alt finansieres vha. de midler jeg har til rådighed.

har sat 9300kr ind i aktier.. de er nu over 30kg værd

og så ejer jeg 50% af en lejlighed... fin opsparing

Jeg har lige brugt næsten hele min opsparing på en bil

En mulighed kunne være en højrente konto som mange pengeinstitutter kører med lige i tiden.

En ny opsparingskonto kunne måske være en mulighed. Har kigget på en konto der giver 4.5% i rente om året.

Lad os antage at man smider 100k ind på sådan en konto, og så 1k ind pr. måned i et år. Hvor meget vil man så få i rente i slutningen af året?

ca. 119846,5 kr. Skar lidt af i decimaler af renten.

Rades skrev:ca. 119846,5 kr. Skar lidt af i decimaler af renten.

Hvordan regner du det ud

?

Da jeg skulle flytte fra reden,(dengang der var damplokomotiver til, og julegaven bestod af en våd sten og en slag med en sammenrullet avis(men vi var glade #-o

)), da fik jeg det råd at gå ind på forbrugerstyrelsens hjemmeside.
Jeg bestilte en gratis pjece, hvor de skriver lidt om hvad man som ung skal forvente at kunne klare sig for, penslet ud på mange forskellige poster.
Der stod også noget om hvad man kunne spare på oh hvad man skulle forvente, og så fik jeg lagt et budget sammen med min bankmand. Dette virkede.

Jeg ved ikke om denne service er til rådighed længere, men tjek det ud.

MC skrev:
Rades skrev:ca. 119846,5 kr. Skar lidt af i decimaler af renten.

Hvordan regner du det ud ?

Tilbagediskontering af renten og så ellers finansiel lommeregner eller annuitetsformel for fremtidsværdi.

EDIT: tilbagediskontering er det ikke, var lidt for hurtigt. Har bare diskonteret renten til pr. måned istedet for år.

Rades skrev:
MC skrev:
Rades skrev:ca. 119846,5 kr. Skar lidt af i decimaler af renten.

Hvordan regner du det ud ?

Tilbagediskontering af renten og så ellers finansiel lommeregner eller annuitetsformel for fremtidsværdi.

EDIT: tilbagediskontering er det ikke, var lidt for hurtigt. Har bare diskonteret renten til pr. måned istedet for år.

Okay - det hjalp mig så ikke skide meget :wink:

MC skrev:
Rades skrev:
MC skrev:
Rades skrev:ca. 119846,5 kr. Skar lidt af i decimaler af renten.

Hvordan regner du det ud ?

Tilbagediskontering af renten og så ellers finansiel lommeregner eller annuitetsformel for fremtidsværdi.

EDIT: tilbagediskontering er det ikke, var lidt for hurtigt. Har bare diskonteret renten til pr. måned istedet for år.

Okay - det hjalp mig så ikke skide meget

Det Rades prøver at fortælle dig bag alle de fine ord er vidst bare at du skal bruge renteformlen, som er basal matematik. Ellers har jeg misforstået noget?

Men højrentekonto eller en aktionærkonto kan være en god ide. Ved at min kæreste har været rigtig tilfreds med det.

Googlede lige lidt og det første link jeg fandt var:

http://laerer.aarhusakademi.dk/AASoe/an ... formel.PDF

Men snak da med din bank og hør dem ad, hvad du skal gøre

MC skrev:
Rades skrev:
MC skrev:
Rades skrev:ca. 119846,5 kr. Skar lidt af i decimaler af renten.

Hvordan regner du det ud ?

Tilbagediskontering af renten og så ellers finansiel lommeregner eller annuitetsformel for fremtidsværdi.

EDIT: tilbagediskontering er det ikke, var lidt for hurtigt. Har bare diskonteret renten til pr. måned istedet for år.

Okay - det hjalp mig så ikke skide meget

Hvis du har et andet eksempel skal jeg nok regne den ud.

Meget kort har jeg gjort sådan:

(1,045)^-12
Det er renten pr. måned
Brugte finansiel lommeregner. Men for et helt præcist resultat skal kapitaltilskrivning og annuitetstilskrivning regnes hver for sig, fordi de får tilskrevet rente i forskellige termin-intervaller. Så ren udregningsmæssigt:Annuitet i fremskrivning i dette tilfælde er sådan:
1000*((1,006)^12-1)/(0,006)=12404
Så har du renten + din ydelse
Kapitalfremskrivning til de 100.000: 100.000*(1,045) =104500.
Så hvis man regner det ud sådan giver det faktisk kun 116904.

Det afviger meget fordi jeg havde sat rentetilskrivningen pr. måned i finansiellommeregner.
Så egentlig har du 'kun' 116904.

Hvis nogle har fundet en fejl, er det sikkert fordi jeg sidder og koger med en tysk præsentation til i morgen

man tjener og opspare flest penge ved at købe aktier... så mit råd til folket...

Rambo-Ringsted skrev:man tjener og opspare flest penge ved at købe aktier... så mit råd til folket...

Haha come again? Kommer da godtnok an på hvad du smider dine penge i

Min far fik investeret noget af hans pension i aktier, fordi banken rådede ham til det. Det tabte han så +5000 på #-o

Rambo-Ringsted skrev:man tjener og opspare flest penge ved at købe aktier... så mit råd til folket...

Du kan jo også risikere at miste flest penge.
Aktier er i mine øjne ikke en opsparing når tidshorisonten er så lille.

MC skrev:Godt indlæg Danni

Jeg har faktisk en opsparingskonto som der ikke bliver rørt ved, og som jeg jævnligt sætter lidt penge over på når jeg synes der er lidt ekstra penge jeg kan tillade mig at rykke over. F.eks. røg AL min SU ind på den konto, så der blev ihvertfald sat 1300 ind hver måned i 1½ år. Pt. har jeg en del penge stående på den konto, mit problem er bare at jeg er i tvivl om hvor langt de vil række Men nu satser jeg på at få noget mere arbejde her når jeg er blevet student, og så vil jeg nok også til at overføre et par tusinder hver måned. Hvad man nu kunne skrabe f.eks. 100k sammen, så burde man vel være OK stillet når man engang rykker ud... Jeg har sagt til mig selv at jeg IKKE vil ud og låne penge i banken, så derfor skal alt finansieres vha. de midler jeg har til rådighed.

Har lige nogle hurtige spoergsmaal til professoren..

Skal du betale for at bo hjemme?
Hvor meget har du ca. til dig selv paa nuvaerende tidspunkt? (altsaa paa deltid og SU)
Vil du arbejde "rigtig" fuldtid nu her, eller bare lidt op i timer?

Jeg ser ikke min opsparing som noget jeg skal "leve" af naar jeg studerer igen, men mere som et tilskud til "specielle" ting naar tiden kommer.
Men f.eks. til at jeg lever dagligdagen paa min deltidsloen og udeboende SU, dvs. til mad, rengoeringsartikler, husleje osv..
Hvis jeg saa taenker "hey jeg vil gerne have en PS3" (det ku jo vaere jeg blev traet af at rive i banditten hele tiden og traengte til fornyelse i mit liv.. man kan jo aldrig vide ..), saa kunne jeg hive lidt ud af den anden konto istedet for at skulle rationere min dagligdag for at spare op.
Saa hellere spare op til"goodies too come" mens jeg har en hoej(ere) indkomst

nu var dit familie medlem også så dum at lytte til banken.. du skal sætte dig ind i dem.. fx... hva mangler verden idag???

OLIE netop

hvilket firma støttet af USA forskede i at lave planteaffald om til ethanol som man kunne blande i benzin NOVOZYMES....

er de steget meget på de år de har været der....

svaret JEP os i den grad!!!

det er en sikker invistering... man skal bare bruge knolden og ikke lytte til banken hva angår aktier....

Dingo skrev:
MC skrev:Godt indlæg Danni

Jeg har faktisk en opsparingskonto som der ikke bliver rørt ved, og som jeg jævnligt sætter lidt penge over på når jeg synes der er lidt ekstra penge jeg kan tillade mig at rykke over. F.eks. røg AL min SU ind på den konto, så der blev ihvertfald sat 1300 ind hver måned i 1½ år. Pt. har jeg en del penge stående på den konto, mit problem er bare at jeg er i tvivl om hvor langt de vil række Men nu satser jeg på at få noget mere arbejde her når jeg er blevet student, og så vil jeg nok også til at overføre et par tusinder hver måned. Hvad man nu kunne skrabe f.eks. 100k sammen, så burde man vel være OK stillet når man engang rykker ud... Jeg har sagt til mig selv at jeg IKKE vil ud og låne penge i banken, så derfor skal alt finansieres vha. de midler jeg har til rådighed.

Har lige nogle hurtige spoergsmaal til professoren..

Skal du betale for at bo hjemme?
Hvor meget har du ca. til dig selv paa nuvaerende tidspunkt? (altsaa paa deltid og SU)
Vil du arbejde "rigtig" fuldtid nu her, eller bare lidt op i timer?

Jeg ser ikke min opsparing som noget jeg skal "leve" af naar jeg studerer igen, men mere som et tilskud til "specielle" ting naar tiden kommer.
Men f.eks. til at jeg lever dagligdagen paa min deltidsloen og udeboende SU, dvs. til mad, rengoeringsartikler, husleje osv..
Hvis jeg saa taenker "hey jeg vil gerne have en PS3" (det ku jo vaere jeg blev traet af at rive i banditten hele tiden og traengte til fornyelse i mit liv.. man kan jo aldrig vide ..), saa kunne jeg hive lidt ud af den anden konto istedet for at skulle rationere min dagligdag for at spare op.
Saa hellere spare op til"goodies too come" mens jeg har en hoej(ere) indkomst

Jeps, jeg betaler 1k per måned for at bo hjemme pr. Min mor vil gerne have prisen op på 1.5k, men jeg kæmper bravt for at holde hende væk fra at realisere den dumme tanke :lol:

Lige pt. tjener jeg nok 2-2.5k om måneden + 1.3k i SU (efter skat), men nu begynder SU'en jo at høre op.

Jeg regner ikke med at det bliver "rigtigt" fuldtidsjob, da jeg også gerne vil nyde mit sabbatår. Så bliver nok bare hvor jeg beder om nogle flere timer, så jeg f.eks. kan komme op og tjene omkring 10k om måneder.

Men jeg har det præcis ligesom dig - det er netop også sådan nogle ting der er rare at have penge til. F.eks. har jeg haft sparet lidt op de seneste par år, så da jeg ville have nyt TV og en PS3 hev jeg bare 8k ud og købte det. Nu går jeg og overvejer at købe en ny computer til 9k. Desuden skal jeg igang med kørekort her når jeg er færdig med skolen, så der ryger også hurtigt 10k-15k.

Men hvor meget vil i sige en god opsparing er på? 100k? 150? 200k? Eller skal man slet ikke så langt op

?

Rambo-Ringsted skrev:nu var dit familie medlem også så dum at lytte til banken.. du skal sætte dig ind i dem.. fx... hva mangler verden idag???

OLIE netop

hvilket firma støttet af USA forskede i at lave planteaffald om til ethanol som man kunne blande i benzin NOVOZYMES....

er de steget meget på de år de har været der....

svaret JEP os i den grad!!!

det er en sikker invistering... man skal bare bruge knolden og ikke lytte til banken hva angår aktier....

Opsparing - hvordan og hvorfor?

Brugere online